Entendendo o conceito de Inteligência Financeira

Para fins de esclarecimento, na perspectiva dos negócios, entendemos por Inteligência Financeira, a produção de conhecimento por meio da análise das demonstrações financeiras; do fluxo de caixa de uma empresa; dos índices financeiros e demais conhecimentos e conceitos do gestor financeiro que o permitam transformar dados em informações oportunas na avaliação econômico-financeira de uma organização, na tomada de decisões de investimentos e no desenvolvimento de um plano financeiro.

No que tange ao processo aplicado para finalidades de segurança nacional, a Inteligência Financeira cumpre papel substancial para o congelamento de ativos que seriam utilizados para patrocinar atividades criminosas em contas espalhadas por todo o mundo, bem como na identificação de operações suspeitas de lavagem de dinheiro, como doações para caridade, hawalas e empresas de fachada.

No Brasil, o Coaf, nossa unidade de Inteligência Financeira vinculada ao GAFI, cumpre o importante dever de monitorar movimentações financeiras, especialmente aquelas relacionadas com atividades terroristas.